지역 센터(RC)를 통해 EB-5 비자를 신청하는 투자자는 일반적으로 EB-5 프로젝트에 전액 투자하기 전에 자금을 미국의 에스크로 계좌로 이체해야 합니다.
오늘날 일반적인 관행은 EB-5 투자자의 에스크로 일단 프로젝트를 선택하고 투자할 준비가 되면. 프로젝트 배후의 개발자나 RC는 제5자(에스크로 대리인)를 통해 계정을 설정하고 일반적으로 자금이 언제 어떻게 지급될지에 대한 조건을 결정합니다. 일반적인 조건은 EB-526 신청자가 I-5 양식을 성공적으로 제출했거나 USCIS가 이를 승인했거나, EB-XNUMX를 담당하는 기업인 일자리 창출 기관(JCE)에 돈을 전액 투자해야 할 때입니다. EB-XNUMX 프로그램에서 요구하는 일자리 창출.
에스크로는 판매자와 구매자 모두가 안전한 옵션으로 간주됩니다. EB-5 프로젝트 이 유형의 은행 계좌에 동등하게 접근할 수 있습니다.
“자금을 투자하는 가장 안전한 방법입니다.” 안보비, 안법률그룹 상무이사. “투자 자본은 새로운 상업 기업에 직접 투자하거나 에스크로 계좌에 넣을 수 있습니다.”
그러나 이러한 유형의 은행 계좌와 관련하여 EB-5 투자자가 이해해야 할 단점과 위험이 있습니다.
EB-5 변호사 푸옹 르, KLD LLP의 파트너는 “에스크로는 전통적으로 EB-5 투자자를 위한 예탁 옵션으로 제공되었지만 여전히 투자자가 기대하는 것과 동일한 보호를 받는지는 의문입니다. 한 가지 간단하고 중요한 이유는 요즘 에스크로 계약에서 I-526E 수령 시 자금을 해제하는 것이 일반적이기 때문입니다. 따라서 정확히 무엇으로부터 보호받고 있는지 자문해 볼 필요가 있습니다. 계좌에 약 XNUMX주간의 자금이 남아 있습니까?”
EB-5 자금에 에스크로 계좌를 사용할 때 피해야 할 위험 신호
에스크로 계좌 사용의 주요 장점 중 하나는 유연성입니다. EB-5 투자자가 신청을 중단하기로 결정한 경우, 쉽게 자금을 인출할 수 있습니다. 잠재적인 위험을 피하기 위해 EB-5 투자자는 신청이 승인되기 전에 자금이 오용되지 않도록 정기적으로 자금을 확인하는 것이 좋습니다. 투자자가 자신의 자금을 모니터링하기 어려워지면 이는 잠재적인 위험 신호가 될 수 있습니다.
에스크로 계좌 사용과 관련된 다른 위험에는 자금 방출 시기와 근거 없는 약속이 포함됩니다.
Ahn에 따르면, “투자자들이 피해야 할 위험 신호는 I-526 청원서를 발동 조건으로 사용하기로 선택한 RC입니다. 526 청원서가 USCIS에 제출되었지만 청원서 승인이 나온 것이 아닙니다. 이는 자금이 RC에 송금되는 시점부터 USCIS가 I-526 청원서를 승인하는 시점부터 투자자가 청원서를 제출하는 가장 빠른 날짜까지 에스크로 기간을 단축합니다. I-526 청원에 대한 거부는 승인 보장 없이 자금이 공개된 지 몇 달 또는 몇 년 후에 잠재적으로 발생할 수 있기 때문에 이는 투자자들에게 상당한 위험을 초래합니다.”
EB-5 변호사는 또한 프로젝트에 자금을 신속하게 이체하기 위해 I-526이 거부된 경우 RC가 환불을 약속하면 단점이 있다고 설명합니다. “지역 센터에서는 I-526 청원이 거부되는 경우 초기 자본금의 일부로 구성된 기금을 조성하여 거부된 투자자에게 투자 금액을 환불한다는 조항을 에스크로 계약에 포함시키기 시작했습니다. 거부된 투자자를 환불하기 위해 투자자가 에스크로에 투자한 금액은 투자자의 전체 투자 금액이 [JCE]에 적용/공개되지 않을 수 있습니다.”라고 그녀는 덧붙입니다.
증권사 및 소송변호사에 따르면 로버트 코니쉬, 또 다른 중요한 단점은 EB-5 프로젝트에 대한 더 빠른 자금 배치의 이점으로 알려진 의존성이 부족하다는 것입니다. “놀랍게도 과거에 내가 본 몇몇 실패한 프로젝트에서 개발자나 심지어 이민 변호사의 통제를 받는 에스크로 제공업체는 자금 배치의 신속성을 전달하려는 노력의 일환으로 독립적이지 않다고 선전했습니다. 내 생각에는 이러한 경쟁 우위를 홍보하는 프로젝트는 피해야 한다는 것입니다.”
EB-5 투자자가 자본을 성공적으로 에스크로하기 위한 모범 사례
철저한 실사 EB-5 변호사들은 자금 방출을 위한 에스크로 계좌 조건이 위험을 피하기 위한 첫 번째 단계라고 말합니다. 이러한 조건은 일반적으로 신청자가 검토해야 하는 EB-5 프로젝트 문서의 일부입니다. 개인 배치 각서(PPM) 일반적으로 잠재적 투자자와 운영 또는 파트너십 계약에 전달됩니다.
적절한 에스크로 설정은 EB-5 신청을 성사시키거나 중단시킬 수 있으므로 투명성이 중요합니다.
“EB-5 에스크로 계정의 적절한 계획 및 구조화는 전체 EB-5 제공의 기본 요소입니다. 에스크로 계정을 잘못 설정하면 I-526 청원이 거부될 수 있기 때문입니다(예: I 신청 후 에스크로에 자본금 배치). -526)”라고 안 의원은 설명했다.
또한, EB-5 투자자는 투자 자금을 JCE가 사용하는 계좌와 별도의 계좌로 이체해야 합니다. Le는 자금 방출 일정과 해당 자금이 문제의 EB-5 프로젝트에만 투자될지 여부도 문서에 명확하게 명시해야 한다고 주장합니다.
그는 "이제 에스크로 기간이 눈 깜짝할 사이에 끝나기 때문에 투자자들은 애초에 투자할 때 어떤 보호와 보호 조치를 요구해야 하는지 이해해야 한다"고 덧붙였다. “두 가지 간단한 것은 처음부터 해당 특정 프로젝트에 투자해야 하는지 여부와 I-526에 문제가 있는 경우 어떤 환불 조항이 있는지, 특히 어떤 환불 기간과 조건을 보고 있는지입니다. 실제 현금으로 뒷받침되는 환불 조항은 대체 투자자를 찾는 것에 기반한 것보다 일반적으로 더 안전합니다(당신은 발행인이 당신을 교환하기 위해 더 많은 돈을 성공적으로 모금할 것을 기대하고 있습니다).”
EB-5 변호사는 투자자들에게 에스크로 대리인이 자금을 해제할 수 있는 속도에 대해 의문을 제기할 것을 권장합니다. “진짜 질문은 발행인이 자금을 신속하게 방출할 수 있다면 투자자에게 어떤 보호 장치를 제공하는가입니다. 다르게 말하면, NCE/발행자는 본질적으로 이러한 보호를 제공하기 위해 에스크로 대리인의 역할을 맡았습니다. 그것이 현실입니다. 모든 길은 프로젝트 인수로 돌아가며, 투자자는 에스크로 대리인으로부터 제한된 보호를 받을 수 있다는 사실을 알게 되므로 처음부터 프로젝트에 투자해야 하는지 여부를 결정합니다. 이는 직접 EB-5 투자를 하는 지역 센터인지 여부에 관계없이 적용됩니다. 당신의 투자를 관리하는 사람들을 신뢰하지 않는다면 왜 그들에게 힘들게 번 돈을 건네겠습니까?
에스크로 관리 방법과 관련하여 실사를 통해 서비스 제공업체가 EB-5 프로그램 규정 및 복잡성을 알고 있는지 확인해야 합니다.
Cornish는 EB-5 신청자가 이 제XNUMX자 대리인이 누구인지 이해하고 있다고 덧붙였습니다. “[그들은] 에스크로 제공업체의 신용도를 조사하지 않는 경우가 많습니다. 이에 대한 로드맵은 에스크로 제공업체의 자격이 제공되는 거래의 PPM 또는 운영/파트너십 계약에서 비롯되는 경우가 많습니다. 투자자는 이 문서에서 에스크로 제공자에게 부과된 자격이 충족되었는지 조사해야 합니다. 여기에는 에스크로 제공업체의 기업 상태, 재정적 안정성, 현재 거래와 유사한 프로젝트 개발 경험에 대한 이해가 포함됩니다.”
그는 또한 투자자들이 에스크로 수수료와 이를 지불하는 사람을 완전히 이해해야 한다고 제안합니다. “특히 투자자가 특별 회원/특별 파트너로서 맞춤형 수수료 협상을 기대하는 경우 더욱 그렇습니다.”
Le는 에스크로 계좌가 안전해 보이더라도 자금을 이체할 때는 상식이 우선해야 한다고 결론지었습니다. "중개 계좌나 개인 계좌로의 송금 지시를 받은 경우 해당 EB-5 프로젝트에서 최대한 빨리 도망치는 것이 가장 좋습니다."
EB-5 투자자를 위한 에스크로 계좌의 대안
에스크로 계좌는 EB-5 투자자가 자금을 이체하는 데 사용할 수 있는 유일한 옵션은 아닙니다. 그러나 제한된 당좌 예금 또는 저축 계좌 제공 Le는 현재 은행 시스템에서 EB-5 자본을 보유해야 한다고 경고합니다.
“지역 센터인지 EB-5 직접 투자인지에 관계없이 미국 은행 계좌로 자금을 이체할 수 있지만 요즘에는 소수의 은행만이 EB-5 투자를 편안하게 받아들입니다. 대부분의 계좌는 에스크로 또는 당좌 예금 계좌입니다(에스크로에서 해제되면 EB-5 자금을 받게 됩니다).
East West Bank는 외국인이 EB-5 투자 목적으로 자본을 이전할 수 있도록 허용하는 활발한 미국 은행 중 하나입니다.
비즈니스 관계 관리자인 Holly Huang에 따르면, “고객이 미국에 도착하기 전에 우리는 고객이 은행 계좌를 개설하도록 지원할 수 있습니다. 고객은 온라인으로 쉽게 계좌를 개설하고 계좌와 라우팅 번호를 받을 수 있습니다. EB-5 투자에는 일반적으로 대규모 수신 전선이 필요합니다.”
은행은 영주권을 취득하는 과정에 있거나 최근에 취득한 부동산 중개인이 추천한 EB-5 투자자와 협력합니다. 미국에 해외 계좌를 개설하면 고객이 미국 도착 및 합법적 체류를 준비하는 데 도움이 될 수 있습니다. EB-5 비자는 이곳에서 합법적으로 생활하기 위한 첫 번째 단계이지만 자녀가 학교에 갈 곳이나 살 곳 등 다른 사항도 관리해야 합니다.”
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