중국 투자자들은 계속해서 EB-5 프로그램에 전례 없는 관심을 보이고 있지만, 성공적으로 투자하는 데에는 여러 국가별 어려움에 직면해 있습니다. 모든 투자자와 마찬가지로 USCIS는 중국 지원자에게 투자 자금의 합법적인 출처를 문서화하고 이를 추적하도록 요구합니다. 본질적으로 투자자는 펀드의 합법적인 출처를 입증한 다음 자본 투자로서 해당 출처에서 최종 목적지까지 자금을 추적하는 책임을 집니다. 중국 투자자들은 이러한 부담을 감당하는 데 있어 독특한 장애물에 직면해 있으며, 다행스럽게도 신중한 계획을 통해 쉽게 극복할 수 있습니다.
통화 제한:
현행법에 따르면 중국 시민은 국제 송금을 위해 연간 미화 50,000달러만 구매할 수 있습니다. 따라서 중국 투자자가 개별적으로 EB-500,000 투자의 기준인 $5를 충족하는 것은 사실상 불가능합니다. 다행스럽게도 투자자들은 현재의 법적 틀 내에서 투자할 수 있도록 몇 가지 대안을 개발했습니다. 대부분의 투자자는 XNUMX명의 친구나 가족에게 미국 달러를 구매하도록 맡기고 그 자금을 투자자의 미국 은행 계좌로 이체합니다. 다른 투자자들은 신뢰할 수 있는 제XNUMX자의 중국 기반 계좌에 투자 자금을 예치합니다. 그러면 제XNUMX자는 자신의 홍콩 기반 계좌에서 투자자의 미국 계좌로 자금을 이체합니다. 어느 경우든, 투자자는 원래 자금이 적립된 계좌의 이체부터 시작하여 새로운 상업 기업에 대한 최종 투자까지 끝나는 모든 거래를 문서화해야 합니다. 투자자는 또한 자금 추적에 발생한 격차를 설명하기 위해 중개자로부터 진술서를 제공해야 합니다.
합법적인 자금 출처 문서화 문제:
세금 환급: 자금 출처에 관계없이 USCIS는 투자자가 I-526 양식 청원서를 제출할 때 XNUMX년간의 세금 영수증을 제출할 것으로 기대합니다. 중국 세법에서는 고용주가 직원을 대신하여 세금을 공제하도록 요구하고 직원이 연간 세금 신고서를 제출하도록 요구하지 않습니다. 일반적으로 직원은 고용주에게 세금 영수증을 요청할 수 있지만, 이전 고용주가 협조하지 않거나 해고되면 투자자는 문제에 직면하게 됩니다. 더욱 복잡한 점은 일반적으로 세금 영수증에 보너스 금액이 포함되지 않는다는 점입니다. 이는 기본 보상을 크게 초과할 수 있습니다.
봉급: 고소득 투자자의 경우 급여 및 기타 보상이 EB-5 투자에 충분한 자금을 제공하는 경우가 많습니다. 그러나 많은 기업에서는 낮은 기본급과 높은 보너스를 지급하여 급여세를 최소화하려고 합니다. USCIS에서는 투자자가 설명할 만큼 충분한 합법적 소득을 문서화하고 지급된 보너스를 언급하지 않도록 절대적으로 요구합니다. USCIS 요구 사항을 충족하기 위해 투자자는 해당 소득이 은행 계좌에 누적되어 있음을 보여주는 계좌 명세서를 제공할 수도 있습니다.
유보된 회사 이익: EB-5 투자 자금을 조달하기 위해 유보된 회사 수익을 사용하는 투자자는 해당 자금에 접근하고 배포할 권리가 있음을 입증해야 합니다. 투자자는 해당 권리의 증거로 회사 설립 및/또는 이사회 승인 문서를 제출해야 합니다.
대출 문제: 많은 중국 투자자들은 EB-5 투자 자금을 조달하기 위해 대출을 확보합니다. 대출 유형에 관계없이, 투자자는 자신의 대출이 합법적인 자금원으로 인정되기 위해 자신의 대출이 자신의 개인 또는 부동산에 의해 담보되어 있음을 증명해야 합니다. 대출이 확보되었다는 증거를 제공하지 않으면 USCIS가 대출을 선물로 간주할 수 있습니다. 중국 투자자들이 가장 자주 사용하는 대출은 다음과 같습니다.
주택 담보 대출: 투자자는 대출 개시 서류와 주택 소유 증명서를 모두 제공해야 합니다. 중국 법률에 따라 주택 구매를 완료하려면 여러 정부 기관의 여러 인증서가 필요합니다. 그 중 어느 하나라도 획득하지 못한 경우 소유권 결함으로 간주될 수 있습니다. 따라서 투자자는 자신이 부동산을 소유하고 있음을 최종적으로 증명하기 위해 모든 증명서를 제공해야 합니다. 감정 증명서는 대출금이 적절하게 보장되었음을 보여주는 데도 도움이 될 수 있습니다.
투자자 소유 기업으로부터의 대출: 비공개 기업 및 기타 기업으로부터의 대출도 허용되는 자금 출처입니다. 투자자는 회사 주식의 소유권, 이사회 승인 및 대출금 지불을 입증해야 합니다.
선물 : 중국 부모들은 종종 자녀의 EB-5 투자에 선물로 자금을 지원합니다. 증여인은 투자자가 자신의 투자에 자금을 조달하는 것과 동일한 방식으로 해당 증여의 합법적인 출처를 보여야 합니다. 또한 증여인은 증여의 목적과 자금 상환 여부를 설명하는 진술서를 작성해야 합니다. 마지막으로, 중국은 현재 증여세나 상속세를 부과하지 않습니다. 그러한 취지의 진술은 최근 증여세 영수증을 요구하기 시작한 USCIS의 증거 요청을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.
수천 명의 중국 투자자가 매년 EB-5 투자 프로세스를 탐색하며 이는 미국으로 들어오는 EB-80 투자자의 5% 이상을 나타냅니다. 불행하게도 위에 언급된 문제를 이해하고 설명하지 못하면 종종 증거 요청 및 신청 지연이 발생합니다. 판결. 따라서 투자자와 청원서를 준비하는 사람들은 그들이 직면한 고유한 문제를 이해하면서 합법적인 자금 출처를 주의 깊게 문서화해야 합니다.
케이트 칼미코프(Kate Kalmykov), 브라이언 플래너리(Bryan Flannery)
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