EB-5 커뮤니티에서는 지역 센터 프로젝트의 투자자들이 청원이 검토될 때까지 일부 지불만 한 후 나머지 투자 금액을 지불하지 않아 일부 I-526 청원이 거부되었다는 소문이 돌고 있습니다.
미국 이민 변호사 케이트 칼미코프 그린버그 트라우리그의 블로그에 따르면, 미국 시민권 및 이민국(USCIS)은 이러한 부분적 투자 청원이 "제출 당시 승인 가능하지 않았기" 때문에 이러한 거부를 발행해 왔다고 합니다.
그녀는 "투자자는 필요한 자본을 전액 투자했거나 일자리 창출 기업에 즉시 사용하기 위해 자금을 돌이킬 수 없게 투자하는 과정에 있어야 합니다."라고 설명했습니다.
"취소 불가능"이라는 용어는 자금이 자본을 관리하는 신규 상업 기업(NCE)에서 일자리 창출 기관(JCE) 계좌로 이체되어 EB-5 프로젝트의 사업 계획에 따라 사용되어야 함을 의미합니다. 따라서 USCIS는 아직 JCE 계좌에 도달하지 않았더라도 보류 중인 분할금이 전액 지급될 것으로 예상합니다.
EB-5 투자자가 자금만 보유하고 나머지 지급금을 처리하기 위한 조치를 취하지 않은 경우, 청원은 "승인 가능"한 것으로 간주되지 않습니다.
문제의 핵심은 나머지 돈을 지불하는 데 지연이 있다는 것이지 돈을 사용하는 데 지연이 있다는 것이 아닙니다. 부분지불 그 자체.
베이커 도넬슨의 EB-5 변호사 로버트 디바인 그는 또한 이러한 거절 사례에 대해 들었고, EB-5 신청 과정에서 가능한 한 빨리 전체 금액을 지불하는 것이 가장 좋은 방법이라고 말했습니다.
그는 "I-526E를 제출한 후 자본을 기여하는 가장 안전한 방법은 기여하지 않는 것"이라고 말합니다.
전체 지급은 신청자가 전체 투자 금액을 지불할 때 발생합니다. 즉, 타겟 고용 지역(TEA)에 위치한 EB-5 프로젝트에 투자하는 경우 800,000만 달러이고, 미국 내 다른 지역에 투자하는 경우 1,050,000달러입니다. 한편, 부분 투자의 경우 초기에는 지급이 이루어지고 나머지는 나중에 합의된 날짜에 지불해야 합니다.
EB-5 투자자는 부분 투자에 대한 후속 지급을 위해 실제로 얼마나 많은 시간을 가질 수 있습니까?
USCIS는 투자자들이 청원이 처리되는 동안 지불을 하지 않고 전체 금액을 즉시 완납하지 않았다는 이유로 일부 EB-5 청원을 거부한 것으로 알려졌습니다.
증권 변호사 데비 클리스 Rimon은 초기 할부금 이후에 거부가 발생한다고 설명합니다.긴 st를 더스코어하다모든 EB-5 신청을 관장하는 규정입니다.
그녀는 특히 공모나 투자자 계약에 명시된 이후 분할 납부 기한을 놓치면 미국 이민국에서 "신고 당시 자본이 완전히 투자되지 않았거나 충분하고 돌이킬 수 없게 약정되지 않았다고 결론짓는 경우가 많다"고 덧붙였다.
칼미코프는 지연 시간이 다양하게 나타나는 것 같다고 말했습니다.
"우리는 심사 단계와 제출의 구체적인 상황에 따라 몇 주에서 몇 달까지 다양한 반응을 보았습니다."
이러한 청원이 규정을 준수하고 승인되려면 할부금이 "적시에 자금 지원"되어야 합니다.
하지만 실제로 "시기적절한"이란 말은 무슨 뜻일까?
EB-5 변호사들은 부분 투자의 가장 효과적인 시기는 다음과 같다고 동의합니다. 보류 중인 부분을 투자하는 과정에 있습니다. 최초 지불 후 6개월 이내.
클리스는 USCIS가 2차 지원금을 지원하는 데 몇 주 또는 몇 달이 걸리는지 정해놓지 않았다고 경고합니다.
그녀는 "결정적인 질문은 달력상의 유예 기간이 아니라, 신고일 기준으로 투자자의 남은 자본이 이미 돌이킬 수 없게 약정되어 있고, 위험에 처해 일자리 창출 기관(JCE)에 제공될 수 있는 신뢰할 만한 단기 경로에 있는지 여부입니다."라고 덧붙였습니다.
신청서에 약속어음으로 남은 기여금이 증빙되어 있는 경우, USCIS는 투자자가 개인적으로 주된 책임을 지고, 약속어음이 투자자 자신의 자산으로 적절히 담보되어 있고, 완전한 담보권이 설정되어 있으며, 거의 모든 금액을 연장 조항 없이 2년 이내에 지불해야 하는 경우에만 해당 약속어음을 자본으로 취급합니다.
클리스는 "이러한 특징은 미지급 잔액이 신고일 현재 '투자되었거나 투자 중'이라는 것을 보여주는 가장 명확한 방법입니다."라고 말합니다.
Kalmykov는 할부금 지불 일정이 프로젝트가 농촌, 목표 고용 지역(TEA) 또는 인프라 우선 배정에 속하는지 여부에 따라 크게 달라진다는 것을 확인했습니다. 또한 프로젝트의 양식 I-956F가 이미 승인된 경우
저희 실무 경험상, I-956F가 승인된 농촌 지역 프로젝트들이 I-526E 신청서 제출 후 2개월에서 6개월 만에 심사를 받는 것을 보았습니다. 이러한 경우, 투자자들은 두 번째(또는 그 이후) 분할금 납부까지 매우 짧은 기간이 소요될 수 있음을 인지해야 합니다. 이는 일반적으로 인프라 프로젝트에서도 마찬가지입니다. TEA 프로젝트의 경우, 일반적으로 절차가 다소 길어지며, 현재 심사는 신청서 제출 후 6개월에서 10개월 정도 소요되는 추세입니다.
변호사는 I-956F 승인을 받지 못한 EB-5 프로젝트의 경우, USCIS가 I-956F가 승인될 때까지 투자자의 I-526E에 대한 판결을 내릴 수 없기 때문에 투자자들에게 분할 자금 조달 구조를 더 유연하게 제공할 수 있다고 덧붙였습니다.
클리스는 신청서에 제공된 서류가 "적극적으로 투자 과정에 있다"는 수치를 뒷받침해야 한다고 덧붙였다.
"클리스는 "개인 은행 계좌만으로는 충분하지 않습니다."라고 결론지었습니다. "단순히 개인 계좌에 자금, 심지어 큰 잔액이라도 보유하고 있다고 해서 투자에 대한 확고한 의지와 위험을 감수하고 있다는 증거는 아닙니다. 지배적인 자본 약정 조건에 따른 NCE 계좌로의 이체나, 자격 있는 담보 채무의 체결은 USCIS가 "적극적인" 투자로 인정하는 행위 유형입니다.
USCIS는 의도나 예비 단계 이상을 요구하므로 문서에는 다음 사항에 대한 증거가 포함되어야 합니다.
- 실제적인 헌신과 사업 활동.
- 위험에 처한 배치와 일자리 창출 활동에 대한 가용성.
- 에스크로 및 예비비.
승인 가능하다면 1차와 2차 분할금은 얼마를 지불해야 합니까?
EB-5 규정은 지역 센터 투자자가 I-526E 양식을 제출하기 전에 부분 지급 청원서에서 첫 번째 또는 두 번째 지급의 최소 금액을 지정하지 않습니다.
칼미코프는 "금액은 일반적으로 지역 센터와 투자자 간의 합의에 따라 결정됩니다."라고 말했습니다.
그러나 그녀는 지역 센터 투자자가 I-526을 제출할 때는 나머지 EB-5 자금의 기여 일정을 명시한 분할 지불 계약(또는 별도 서한)을 포함해야 한다고 덧붙였습니다.
그녀는 "가장 좋은 관행은 투자자가 초기 투자 금액뿐만 아니라 향후 할부금에 대한 자금 출처 증빙 서류를 제공해야 한다는 것입니다. 이는 할부 약정에 따라 투자될 모든 자금의 합법적인 출처와 경로를 보여주는 것입니다."라고 말했습니다.
Divine은 보류 중인 지급에 대한 불확실성을 최소화하는 것이 부분 지급 신청에 도움이 될 것이라고 덧붙였습니다.
그는 "나머지 지급금을 충당할 구체적인 재원을 파악하고 이를 청원서에 자세히 기록하는 것이 가장 좋은 방법입니다."라고 말했습니다.
클리스는 부분 지불의 분할 지불 일정이 이러한 요구 사항과 일치해야 한다고 주장합니다.
그녀는 "몇 달 후에 납부해야 하는 두 번째 할부금은 미납 금액이 승인된 단기적 시야 내에서 만기가 되는 자격을 갖춘 집행 가능하고 담보가 있는 채무로 충당되고 이를 뒷받침하는 증거(예: 진행 중인 자산의 청산)로 뒷받침되는 경우 제출 시 승인 가능한 금액과 일치할 수 있습니다."라고 말했습니다.
클리스는 개방형, 임의적 또는 쉽게 취소 가능한 할부 "계획"이나 추측으로 이어지는 미래에 대한 의존에 대해 경고합니다.
USCIS는 이러한 거부에 연계된 '지연 측정 기준'을 사용하지 않기 때문에 최근 거부는 투자자가 제출 시 충분히 구속력 있고 단기적이며 신뢰할 수 있는 약속을 하지 않았음을 보여줍니다.
"자가 부과 또는 제공 서류 기한이 지불 없이 경과하면, 청원서 제출 당시 자본금이 돌이킬 수 없게 확정되었다는 주장은 효력을 상실합니다. 다시 말해, 자금 조달 조건 위반 자체가 지연 기간과 관계없이 청원서 제출 시 부적격 사유가 된다는 것을 입증합니다."라고 클리스는 말합니다.
다른 선택은 무엇이 있을까?
Divine은 정시에 갚는 것 외에도 EB-5 비자 요건을 충족한다면 대출도 하나의 옵션이 될 수 있다고 설명합니다.
"대출 기관(적절한 은행이 아니라면)이 대출 자금 출처를 보여줄 수 있다면, 부족한 부분에 대한 대출을 고려해 보세요. 마치 자본금처럼 말이죠."라고 그는 말합니다. "부분 상환을 해야 하는 경우, NCE의 제한을 예상해야 합니다. NCE는 모든 자본금을 적시에 JCE에 출자해야 하며, 자본금의 불확실성을 조기에 보충하여 해결하고자 하는 경우입니다."
그러나, EB-5 투자를 위한 대출 합병증으로 이어질 수 있습니다. USCIS가 NCE(National Center for Investment) 또는 지역 센터에서 대출을 받았을 때 청원을 거부했다는 보고가 있습니다. Divine에 따르면, 이는 USCIS가 지연되거나 서류 미비로 부분 투자가 이루어진 청원을 거부하는 사례가 증가한 이유일 수 있습니다.
그는 "NCE 제휴 대출로 USCIS에 적대감을 품게 되면서 USCIS는 부분 지불을 포함한 이전에 허용되었던 관행에 대해 새로운 부정적인 접근 방식을 취하게 되었는데, 이는 처음에는 서류가 없는 출처의 후기 기여가 청원 거부를 정당화하는 실질적인 변화라고 말함으로써 이루어졌습니다."라고 말했습니다.
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