EB-5 투자자는 다양한 자금 조달 옵션 및 전략 투자를 통해 미국 영주권을 취득할 때 알아봐야 할 사항.
전통적으로 그들은 자금을 조달했습니다. EB-5 투자 개인 저축, 자산 매각, 대출, 증여, 상속, 사업 수익, 주식 시장 및 투자 계좌 또는 이러한 출처의 조합을 통해. 최근 EB-5 지역 센터, 프로젝트 개발자 및 제XNUMX자도 부분적 자금을 제공하기 시작했습니다.
EB-5 투자자에게는 여러 가지 옵션이 있으며, 투자자는 상황에 따라 가장 적합한 옵션을 선택해야 합니다.
개인 저축
투자자는 가장 간단한 방법으로 개인 저축이나 유동자산을 사용하여 EB-5 투자를 자금 조달할 수 있습니다. 투자자는 자금을 합법적으로 획득했다는 것을 입증해야 하며, 여기에는 자금 출처에 대한 자세한 문서가 포함됩니다.
자산 매각
투자자는 EB-5 투자에 자금을 지원하기 위해 부동산 자산, 주식 또는 기타 사업 지분을 청산할 수 있습니다. 모든 자산 범주에서와 마찬가지로 적절한 판매 문서 및 소유권 증빙.
융자
담보 대출
투자자는 부동산 등 자신의 자산을 담보로 대출을 받을 수 있으며, 상환에 대한 개인적 책임을 져야 합니다.
무담보 대출
덜 흔하고 더 자세히 조사되었지만, 무담보 대출 문서화하면 허용될 수 있지만 일반적으로 승인을 받기가 더 어렵습니다. 오랫동안 대출은 담보가 있어야 했습니다. 오늘날 USCIS는 Chang v. USCIS 사건의 직접적인 결과로 EB-5 이민 투자자 프로그램에서 무담보 대출을 자격 있는 투자로 허용합니다. 이 사건은 EB-5 프로그램에 따라 자격 있는 투자를 구성하는 것이 무엇인지 이해하는 데 중요한 역할을 했습니다. 전통적으로 투자 기금은 투자자 자본이어야 했기 때문에 자산으로 담보된 대출에 의존할 수 없었습니다. Chang v. USCIS의 판결은 EB-5 규정에 따른 자본의 해석을 명확히 하여 투자 기금의 출처에 대한 지침이 더 관대해졌습니다. 이 사건은 특히 투자의 일부로 대출이 포함된 사건의 경우 EB-5 법률의 기준점으로 남아 있습니다.
선물
투자자는 기부금을 받다 가족, 가까운 친척 또는 기타 사람으로부터 기부 증빙서 및 기부자가 합법적으로 기부를 받았다는 증빙서와 같이 잘 문서화된 경우. 수혜자인 EB-5 투자자는 기부금을 상환할 의무가 없으므로 자금 출처 분석의 대상이 되지 않지만 기부자는 거주 국가의 세무 규정에 따라 증여세를 내야 할 수 있습니다. 이 옵션을 진행하기 전에 기부자는 회계사, 감사원 또는 세무 고문과 상의해야 합니다.
계승
받는 투자자 상속을 통한 자금 상속과 그 합법성을 입증할 수 있는 경우 EB-5 투자에 이를 사용할 수 있습니다. 최근 몇 년 동안 USCIS는 이 범주에 대해 훨씬 더 경계하게 되었습니다. 몇 년 전만 해도 사망자가 필요한 서류를 제공하지 않았기 때문에 상속 자금 출처에 대해 의문을 제기하지 않았습니다. 상속 자금에 대한 자금 출처 조사는 위에서 언급한 다른 방법만큼 엄격하지 않지만 오늘날 USCIS는 상속인에게 사망자가 합법적인 수단을 통해 물려준 재산의 내용을 축적할 수 있었다는 증거를 보여주도록 요구합니다. 입증 책임은 상속을 사용하여 EB-5 투자에 자금을 조달하는 EB-5 투자자에게 있습니다.
사업 수익
투자자는 이러한 수입의 합법성을 확인하기 위해 자세한 재무 기록과 세무 보고서를 제공하는 한 사업 벤처에서 얻은 수익을 EB-5 자금의 원천으로 사용할 수 있습니다. 사업 수입으로 자금이 조달된 EB-5 투자는 여러 가지 방법으로 발생할 수 있습니다. 사업은 개인에게 배당금 지급을 선언할 수 있습니다. 많은 경우, 이중 과세(하나는 회사 수준, 다른 하나는 개인 수준)를 피하기 위해 사업에서 배당금을 받고 싶지 않은 사업주는 사업에서 차용하거나 사업에서 소유한 주식을 금융 기관에 담보로 제공하여 필요한 자금을 차용합니다.
주식 시장 및 투자 계좌
투자자는 주식, 채권 또는 뮤추얼 펀드를 포함한 투자 포트폴리오를 청산하여 필요한 자본을 창출할 수 있습니다. 그들은 소유권 증빙, 매각 거래 및 이러한 자산을 처음 취득한 방법에 대한 문서를 제공해야 합니다. 투자자들은 종종 위의 방법을 결합하여 필요한 투자 금액에 도달합니다. 이 접근 방식은 각 자금 출처에 대한 철저한 문서화가 필요합니다.
제3자 자금 조달
또한 임시 대출을 사용할 수도 있습니다. 브리지 파이낸싱 대출 상환을 위해 다른 자금원을 활용할 것으로 예상하는 한, 투자 프로세스를 시작해야 합니다.
부분 투자
지역 센터에서 수용하는 추세가 증가하고 있습니다. 부분 투자 특히 5년 RIA 이후 EB-2022 신청의 경우, 이는 비이민 비자 범주를 재도입하고 인도와 베트남과 같은 국가의 투자자에 대한 퇴보에 대한 우려를 완화한 데 따른 것입니다. 비이민 비자로 미국에 있는 많은 현재 투자자들이 EB-5 프로그램에 관심이 있지만 일부는 필요한 전체 투자 금액이 부족합니다. 지역 센터는 신청 시 부분 자금을 허용하여 이러한 투자자들을 수용하고 USCIS에 청원서를 더 빨리 제출할 수 있도록 합니다. 그러나 이민 변호사는 증거 요청(RFE) 또는 거부 의사 통지(NOID)를 받지 않기 위해 자금 출처를 신중하게 문서화하는 것이 중요합니다. 따라서 부분 투자 옵션은 필요한 자본과 투자를 자금 조달하기 위해 담보 대출 또는 매각을 통해 현금화할 수 있지만 묶여 있고 쉽게 접근할 수 없는 자산을 가진 투자자에게 유효합니다. 투자 프로세스를 가속화하고 문서화 가능한 자산의 출처를 소유하기 위해 부분 투자 경로를 사용하는 경우 문제가 없어야 합니다.
EB-5 지역 센터 또는 프로젝트 개발자로부터의 자금 조달
투자자는 은행 대신 지역 센터에서 무담보 대출을 받아 EB-5 투자에 부분적으로 자금을 조달할 수 있습니다. 일부 지역 센터는 낮은 선불금을 허용하는 자금 조달 옵션을 제공하지만 이는 덜 일반적이며 신중한 검토가 필요합니다. 과거 프로젝트에서 추가 자금을 조달한 지역 센터는 높은 이자율로 새로운 투자자에게 대출할 수 있습니다. 이들은 투자자가 알아야 할 중요한 자금 출처를 처리합니다. 그러나 투자자는 종종 부분 자금 조달을 통해 이루어진 투자를 보충하는 데 사용할 자금에 대한 자금 출처를 제공할 필요가 없다는 잘못된 생각을 가지고 있습니다. 투자자가 초기 부분 투자 경로를 사용하든 지역 센터에서 몇 년 동안 대출하기로 결정하든 I-526E 청원서에서 USCIS에 자금 출처 분석을 완전히 제공해야 합니다. 위에서 언급했듯이 이를 하지 않으면 청원이 거부되는 것을 포함하여 상당한 결과가 발생할 수 있습니다.
투자자가 투자 수익으로 콘도를 받을 수 있다는 오해도 있습니다. 이는 불법입니다. 투자한 자금은 위험에 처해 있고, 콘도를 통해 보장된 수익을 주장하는 것은 오해의 소지가 있기 때문입니다. 투자자는 EB-5가 일자리 창출에 초점을 맞추기 때문에 EB-5 투자 결정과 부동산 매수를 분리해야 합니다. 정보에 입각한 선택을 보장하기 위해 허가받은 투자 자문가와 상담하는 것이 좋습니다.
다른 중요한 고려 사항
EB-5 투자자는 모국과 미국에서 모두 세금 부담을 최소화하기 위해 EB-5 투자를 하기 전에 세무 계획을 수립해야 합니다. 따라서 일부 투자자는 서류 절차를 간소화하고 EB-5 요구 사항을 충족하기 위해 사전에 자산을 재분배하거나 구조조정합니다.
EB-5 자본금과 관련 비용에 사용되는 모든 자금은 합법적이어야 하며, USCIS의 승인을 받기 위해 은행 거래 내역서, 세무 보고서, 대출 계약서 및 기타 관련 재무 기록을 포함하여 자금 출처에 대한 포괄적인 문서가 있어야 합니다.
투자자가 고려하는 EB-5 프로젝트나 지역 센터에 대한 실사를 실시하는 것은 매우 중요합니다. 여기에는 위험과 잠재적 수익을 이해하는 것도 포함됩니다. 게다가 각 투자자의 상황은 고유하며, EB-5 투자 프로세스의 복잡성을 탐색하기 위해 경험이 풍부한 이민 변호사, 재무 고문 및 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
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