투자자 자금의 출처 EB-5 투자 EB-5 비자를 취득하는 것은 성공적인 신청을 위한 길을 닦을 수도 있고, 올바르게 이해하고 관리하지 않으면 상당한 위험을 초래할 수도 있습니다. 이러한 위험을 해결하지 않으면 신청이 지연되거나 거부될 수 있습니다. 미국 이민 당국에 신청 절차를 시작하기 전에 이 개념을 이해하는 것이 도움이 됩니다.
최근 웨비나 h 동안EB5Investors.com에서 제공, 마르얀 카스라 LawMaks에서, 이리나 로스토바 EB-5 지원의 카일 워커와 그린카드 펀드의 카일 워커는 EB-5 투자를 위해 합법적인 자금원을 증명하는 것의 중요성에 대해 논의했습니다.
EB-5 전문가들은 EB-5 신청서에 제출하는 서류가 해당 내용을 완전히 입증해야 한다는 데 동의했습니다. 자금 투자는 합법입니다. 그렇지 않을 경우 신청이 지연되거나 거부됩니다.
고려해야 할 사항은 다음과 같습니다.
1. 친구나 가족으로부터 받은 금전적 선물이나 대출은 법적으로 입증이 가능하다면 허용되는 자금원입니다.
이리나 로스토바: 투자자이고 EB5 프로젝트에 투자하는 데 필요한 돈을 대출해 줄 의향이 있는 친구, 친척 또는 다른 사람이 있다면 그 대출을 받아 투자할 수 있습니다. 개인 자산과 관련하여 그 대출에 대한 개인 담보를 제공할 필요가 없습니다. 이는 고객의 자금 출처가 복잡하고 20년 전에 보관된 문서가 있는 이민 변호사에게도 도움이 됩니다. 하지만 추적하고 문서화할 수 있는 훨씬 쉬운 자금 출처가 있는 친척이나 친구가 있다면 프로젝트에 투자하기 위해 친구에게서 돈을 빌리는 것이 좋고 타당한 전략입니다. 투자자는 은행뿐만 아니라 개인에게서도 대출을 받을 수 있습니다. 물론 그 개인으로부터의 자금 출처는 완전히 문서화되어야 하며 청원서와 함께 제시되어야 합니다.
EB-5 신청서는 자금의 합법적 출처를 입증하고, 불법적이거나 설명이 불가능한 출처는 피하는 철저한 서류를 제출해야 합니다.
Marjan Kasra: 투자자, 선물 또는 다른 출처에서 돈이 나오든, 우리는 USCIS에 최소 12년 분의 세무 보고서를 제공해야 합니다. 특정 국가에서 세무 보고서가 필요하지 않거나 관례가 아닌 경우, 우리는 일반적으로 회계사에게 감사를 요청합니다. 우리는 또한 일반적으로 최소 XNUMX개월 분의 은행 거래 내역서를 수집하고, 상황에 따라 더 긴 기간도 수집합니다. 우리는 또한 고용 확인이 필요합니다. 전문가의 경우, 합법적인 소득원을 확인하기 위해 그들의 무역 허가증 또는 전문 자격증을 확인해야 합니다. 이러한 문서를 제공하는 목적은 USCIS가 자금이 불법적인 출처에서 나온 것이 아니며 합법적인 수단을 통해 생성되었음을 확인할 수 있도록 하는 것입니다.
이리나 로스토바: 선물은 EB-5 투자의 매우 큰 부분입니다.. 일부 투자자는 자금이 반드시 본인이 벌어야 하는 것은 아니라는 사실을 깨닫지 못합니다. 우리는 부모가 자녀에게, 친척이 청원인에게 선물을 많이 줍니다. 선물은 자금원으로 완벽하게 허용됩니다. 하지만 기부자가 사업 거래, 급여, 상속 등 어떻게 자금을 벌었는지 여전히 추적해야 합니다. 사람들이 자금원이나 보다 일반적인 출처를 보여주는 보다 일반적인 방법 중 하나는 사업 소득 상속입니다. 또한 부동산 가치의 성장, 특히 많은 아시아 및 동유럽 국가에서 그렇습니다. 15~20년 전에 부동산을 구매한 많은 사람들이 약 XNUMX배로 성장하는 것을 보았습니다. 그래서 그것은 특정 지역에서 많은 부의 원천이며, 그곳에서 부동산 매각, 구매, 성장 및 자금원을 문서화할 것입니다. 그런 다음 돈이 상속에서 나온 경우 USCIS는 상속을 물려준 사망한 개인의 합법적 활동에 대해 묻는 경향이 있습니다.
자금이 오래된 경우일수록 출처를 입증하는 것이 더 어렵고, 특히 상속과 관련된 경우 USCIS의 조사가 강화되거나 거부될 가능성이 커집니다.
이리나 로스토바: 때때로 투자자들은 상속하다 자금을 합법적으로 획득했지만, 사망한 개인이 어떻게 획득했는지에 대한 통제권은 없습니다. 그러나 USCIS는 상속을 받은 사람의 합법적 활동에 대해 질문합니다. 대부분 국가는 은행 거래 내역서, 상속 명세서, 세무 보고서와 같은 문서를 5년 동안 보관합니다. 사건이 5년 이상 전에 발생한 경우 매우 어려워집니다. 때때로 우리는 무슨 일이 일어났는지 압니다. 우리는 고객이 합법적으로 획득했다는 것을 알고 있지만, 반드시 그것을 보여줄 직접적인 증거가 있는 것은 아닙니다. 그리고 그것은 전직 고용주의 편지나 정부 지불 장부 등 간접적인 증거를 활용할 수 있는 곳입니다. 아마도 특정 사업의 양도 또는 매각에 대한 공개 기사일 수 있습니다. 그래서 저는 변호사로서의 당신의 창의성이 역할을 한다고 생각합니다.
Marjan Kasra: 30년은 충분하지 않습니다. 때로는 2000년 전으로 거슬러 올라가야 합니다. 하지만 USCIS는 점점 더 조심스러워지고 있습니다. 그 이유는 이민 투자자 프로그램 사무소(IPO)가 변호사뿐만 아니라 법정 회계사, FBI 직원, 사기 탐지 및 국가 안보국(FDNS) 직원으로 구성되어 있기 때문입니다. 그들은 불법적인 출처의 자금이 미국으로 유입되는 것을 막으려 하고 있습니다. 더 거슬러 올라갈수록 문서를 보여주기가 더 어려워집니다. 그래서 종종 우리는 위증죄에 대한 처벌을 감수하고 고객의 진술서로 빈칸을 채웁니다. 그런 다음 XNUMX년에 이 사람들에게서 부동산을 구매한 사람들로부터 편지를 받습니다. 우리는 우리의 주장을 증명하고 이민 서비스에 이 돈이 합법적으로 벌어들인 것이라는 안도감을 주기 위해 간접적인 증거를 보여야 합니다. 저는 또한 돌아가서 부동산의 평가를 받습니다. 대부분 국가는 미국에서 하는 타이틀 검색과 매우 유사한 재산 평가를 하는 공식적인 방법을 가지고 있습니다. 일반적으로 대부분 국가는 누군가가 사망했을 때 검인 제도를 가지고 있습니다. 고객에게 여러 세대에 걸쳐 물려준 재산의 경우, 우리는 사망 증명서와 우리가 말하는 것이 정확하고 사실일 가능성이 더 높다는 것을 증명할 수 있는 모든 것을 보여주고 싶습니다.
EB-5 투자자는 EB-5 투자 및 신청 과정에서 장애물을 피하기 위해 적절한 서류를 갖춘 자금을 사용해야 합니다.
Marjan Kasra: 저는 항상 고객에게 문서화하기 쉬운 약 1만 달러의 자금을 분리해야 한다고 말합니다. 제대로 문서화할 수 있는 자금의 일부를 떼어낼 수만 있다면, 저희의 임무는 솔루션을 제공하는 것입니다.
카일 워커: 신중하고 전략적이어야 합니다. 백만 달러의 적절한 버킷을 선택하는 것입니다. 그리고 적절한 전문가와 사려 깊은 접근 방식을 통해 방해물이 있는 것처럼 보이더라도 종종 출처와 그 경로에 대한 방법이 있습니다. 이는 매우 중요합니다.
I-526 청원서를 제출할 때, EB-5 프로그램에 대한 투자를 위한 자금이 쉽게 조달 가능해야 합니다.
이리나 로스토바: 600,000만 달러가 있지만 XNUMX월에 보너스를 받을 것으로 예상하고 오늘 투자를 하고 계약서에 서명하고 미래의 보너스를 사용하여 나머지를 갚고 싶다면 불행히도 그럴 수 없습니다. 그것은 미래의 자금입니다. 우리는 자금 출처 문서를 제공할 수 없으며 아직 획득하지 못했습니다. 따라서 USCIS는 현재 계약상 의무가 있고 자금 출처 문서를 제공받았다고 간주하지 않을 수 있습니다.
다음은 물론 당신이 언제인가입니다. 대출 계약 체결 지역 센터와 함께. 청원인으로서 귀하는 개인적으로 그리고 주로 해당 대출에 대한 책임이 있으며, 이것이 법적 의무라는 담보를 제공합니다. 이는 EB5 투자자에게 고려해야 할 두 가지 엄격한 요구 사항입니다.
Marjan Kasra: 고객에 따라 매우 다릅니다. 누군가가 연말에 보너스를 기대하고 있다면요. 하지만 연말 전에 직장을 잃지 않을 거라고 누가 장담할 수 있을까요? 아니면 회사가 망할 수도 있잖아요. 또한, 그 청원은 제출 당일에 승인되어야 한다는 매우 엄격한 요건이 있습니다. 그렇지 않으면 상당한 변경으로 간주되어서, 그 이유만으로 [신청을] 거부할 수 있습니다.
I-526 청원이 승인된 후에도 USCIS는 여전히 자금 출처에 대한 증거를 요청할 수 있습니다.
Marjan Kasra: 지역 센터 프로젝트에 더 많은 RFE가 발행되는 것을 보고 있습니다. I-829 무대. 그들은 언제든지 RFE를 발행할 수 있습니다. I526 승인을 받은 후에는 어느 정도 편안함을 느꼈습니다. 하지만 최근에, 특히 I-829에서 자금 출처를 파고들고 있다고 생각합니다.
EB-5 투자와 관련된 요구 사항과 규정은 투자자 자격과 투자 구조 등 주요 법적 사례를 통해 형성되었습니다.
마르잔 카스라: 가장 중요한 것은 1998년의 호 문제인데, [EB-5 프로젝트] 사업 계획은 포괄적이어야 한다는 의무를 부여했습니다. 10개의 일자리를 창출하기 위한 신뢰할 수 있는 계획이 있어야 합니다. 시장의 일자리 예측에 대한 자세한 분석은 간접적으로 자금 출처에 영향을 미칩니다.
두 번째 사례는 이즈미 문제입니다. 투자자에게 환불할 수 없다는 것을 알려주며, 여기서 위험 요소가 등장합니다. 지역 센터가 투자자에게 상환 계약이나 상환 보증을 제공하지 못하게 합니다.
세 번째 사례는 Matter of Zhang입니다. 2019년 행정 항소 사무소(AAO)는 투자자가 자산으로 담보되지 않은 자금을 활용하는 것을 합법화했습니다. 돈은 돈이므로 투자자의 개인 자산으로 담보되지 않은 자금을 합법화했습니다. 이를 통해 투자자에게 다양한 방법이 열렸고 투자자가 실제로 투자에 자금을 조달할 수 있는 유연성이 높아졌습니다.
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