앤서니 코르다 와 직원 들이 업데이트했습니다.
EB -5 이민 변호사는 EB-5 투자자의 영주권 및 시민권 취득 과정에서 필수적인 역할을 합니다. 투자자의 청원 성공 여부는 프로젝트의 성공에 달려 있기 때문에, EB-5 투자자 고객에게 조언할 때 무엇을 살펴봐야 하는지 아는 것이 중요합니다.
EB-5 통계 스냅샷
미국 시민권 및 이민 서비스 [1] 에서 제공한 다음 통계는 EB-5 비자 프로그램이 매우 성공적인 이민 정책이었음 을 시사합니다 .
- 2016에서 14,147 I-526 회계연도 말 현재 청원서가 제출되어 7,632개가 승인되었고 1,735개가 거부되었으며 20,804개가 계류 중입니다.
- 2017년 회계연도 말 현재 12,165개의 I-526과 11,321개가 승인되었고 922개가 거부되었으며 24,992개가 보류 상태로 남아 있습니다.
- 2018년에는 6,424개의 I-526 청원서가 제출되었으며, 회계연도 말 현재 13,571개의 승인, 1,551개의 거부, 14,394개의 청원이 계류 중입니다.
2018년에는 총 9,602개의 EB-5 비자가 발급되었습니다 [2] (부양가족 포함). 이는 2011년에 발급된 3,463개의 EB-5 비자에 비해 크게 증가한 수치입니다 [3].
2007년 이전에는 지역 센터가 거의 없었고 실행 가능한 프로젝트도 더 적었습니다. 선택의 폭이 매우 좁았으며 제공되는 대부분의 제품에는 어느 정도의 믿음과 신뢰가 필요했습니다.
하지만 2007년에서 2019년 사이에 EB-5 지역 센터 가 폭발적으로 증가하면서 투자자들에게는 선택지가 훨씬 많아졌습니다. 선택의 폭이 넓어짐에 따라 EB-5 투자자들은 더욱 까다로워지고 꼼꼼하게 투자 대상을 검토하고 있습니다.
투자 러쉬
2015년에는 EB-5 비자 프로그램에 상당한 변화가 있을 것으로 예상되었습니다. 규제 규칙, 최소 투자 금액 인상, 고용특구 지정 등 다양한 변화가 논의되었지만 실현되지는 않았습니다. 2015년 7월부터 2019년 11월까지 프로그램은 여러 차례 연장되었지만 아무런 변화도 없었습니다. 결국 의회는 이민국(USCIS)에 의회가 직접 추진하지 못했거나 추진할 의지가 없었던 프로그램 변경 사항을 반영할 규정을 마련하도록 지시했습니다. 2019년 11월 21일부터 최소 투자 금액은 고용특구(TEA)에 위치한 프로젝트의 경우 50만 달러에서 90만 달러로, 그렇지 않은 경우 100만 달러에서 180만 달러로 인상되었습니다. 2022년 3월부터 최소 투자 금액은 1.05만 달러로 인상되었으며, 고용특구(TEA)에 대한 투자의 경우 80만 달러로 인하될 예정입니다. 1990년 프로그램 시작 이후 투자 금액이 변동 없이 유지되어 왔다는 점을 고려하여, 이번 개정안에서는 투자 금액을 인플레이션에 맞춰 조정했습니다. 주요 변경 사항으로는 목표 고용 지역 지정(Targeted Employment Area Designation)이 있습니다. 이제 목표 고용 지역 지정은 개별 주 정부 기관이 아닌 이민국(USCIS)에서 보다 보수적인 산정 방식을 사용하여 결정합니다. 새로운 규정은 "위험 부담" 요건이나 투자 유지 기간에는 변경 사항을 적용하지 않았습니다.
조건부 거주 기간이 끝날 때까지 투자금을 "위험 부담" 상태로 유지해야 하는 경우 , 투자금은 많은 투자 및 대출 계약에서 예상했던 기간보다 훨씬 더 긴 기간 동안 상환받을 수 없게 됩니다. 따라서 프로젝트들은 투자금을 재투자하여 I-829 단계 에서의 조기 상환 문제를 방지하기 위해 접근 방식을 수정하고 "재배치" 조항을 포함시켜야 했습니다 . 그러므로 투자자, 특히 중국, 인도, 베트남 투자자들은 다음과 같은 사항에 대해 충분한 상담을 받아야 합니다.
- 처리 시간이 길다
- 추가 비자 대기 시간이 있을 수 있습니다.
- 자금은 많은 프로젝트가 광고하는 5년 대출 기간보다 훨씬 더 긴 기간 동안 묶여 있을 것입니다.
EB-5 클라이언트에게 조언하기
EB-5 투자 이민 비자 프로그램의 현실과 고객의 기대 사이의 균형을 맞추는 것이 훨씬 더 어려워졌습니다. 이제 전체 프로세스에 수년이 걸릴 수 있고 비용도 훨씬 더 많이 들며, 대출 또는 구독 기간을 훨씬 초과하는 기간이 끝날 때까지 자금이 반환되지 않을 수 있다는 점을 고객에게 주의해야 합니다.
EB-5 프로그램에 여전히 관심이 있을 것이라고 가정하면, 이민 변호사는 실사 과정에서 여전히 중요한 역할을 합니다. 이민 변호사는 투자 자문가의 역할을 기피해야 하지만, 프로젝트를 면밀히 조사하고, 실사를 통해 고객을 돕고, 장래의 투자에서 요청할 정보와 세부 사항에 대해 고객에게 조언하고 궁극적으로 조언하는 데는 아무런 문제가 없습니다. 고객은 합리적인 정보 요청을 충족할 수 없거나 만족할 의사가 없는 것으로 보이는 프로젝트에 투자하지 않습니다.
하지만 이민 변호사는 자격 요건을 충족하지 않는 한 특정 프로젝트에 투자하도록 의뢰인에게 권유해서는 안 됩니다. 미국 증권거래위원회(SEC)가 EB-5 프로그램에 큰 관심을 보이고 있는 만큼, 일부 이민 변호사들은 금융산업규제국(FINRA)에 등록하고 각종 시험에 응시하여 브로커 또는 투자 자문가 자격을 취득하고 있습니다.
투자 자문 자격 또는 등록 여부에 관계없이 이민 변호사는 고객의 최선의 이익을 위해 행동할 의무가 있으므로 투자 조언을 제공하지 않는 동시에 고객이 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 돕는 것 사이에서 미묘한 경계를 걸어야 합니다.
특정 프로젝트에 대한 투자 결정을 내리기 전에 고객은 해당 프로젝트에 대한 실사 조사를 완료해야 합니다.
고객을 위한 최고의 프로젝트 찾기
EB-5 지역 센터 투자를 고려할 때 물어봐야 할 세 가지 질문이 있습니다.
- 의뢰인의 I-526이 승인되나요?
- 의뢰인의 I-829이 승인되나요?
- 고객의 투자금이 반환될 예정이며, 그렇다면 언제, 얼마만큼 반환됩니까?
1과 2는 협상할 수 없지만, EB-5 투자자는 투자금의 일부 또는 전부를 잃거나 명시된 상환 기간보다 오래 기다릴 준비가 되어 있어야 합니다. 만약 고객이 투자금 전액 또는 제때에 환불될 것이라는 근거로 투자한다면 고객은 실망할 수 있습니다.
프로젝트가 투자금을 제때에 전액 또는 전혀 상환할 수 없다는 사실이 반드시 이민 관점에서 해당 프로젝트가 실패했다는 의미는 아닙니다. EB-5 프로젝트는 종종 자본이 과잉되어 있습니다. 이는 I-526 청원서의 일부로 제출된 경제 전망에 따라 일자리 창출이 달성될 수 있도록 보장하기 위한 것입니다. 실제로 "현실 세계"에서는 많은 기업이 자본 부족으로 인해 실패하므로 "신규(EB-5) 기업"이 사용할 수 있는 자본의 양은 적어도 일자리 창출에서 성공을 결정하는 중요한 요소가 될 것입니다. (따라서 이민) 관점.
고려해야 할 또 다른 요소는 "위험에 처한"이라는 문구의 정의입니다. 모든 EB-5 투자자에게는 투자한 자금이 위험에 처해야 한다는 사실이 통보됩니다.
USCIS는 프로젝트가 투자자에게 어떠한 보장도 하지 않고 모든 자본 투자가 "위험"으로 분류된다는 확인을 요구합니다. 이는 자본금이 실제로 일자리 창출과 수익창출 활동을 위한 목적으로 사용될 것임을 확인하기 위한 것입니다. 실제 사업 활동에 대한 증빙도 필요하며, 고용 창출과 관련되지 않은 비용이나 예비 계정에 자본 투자를 사용하는 것은 사업 활동에 해당하지 않습니다.
본질적으로 USCIS가 피하고 싶은 것은 프로젝트의 성공에 관계없이 투자자의 자금이 반환된다는 보장입니다.
그러나 종종 "위험에 처한"이라는 문구는 '위험한'과 동의어로 간주되어 프로젝트에 명확한 종료 전략이 없다는 사실을 변명하는 데 사용됩니다.
자금이 위험에 처할 수 있다는 USCIS 규정을 준수하지 않을 것을 두려워하여 명확한 출구 전략의 윤곽을 잡는 것을 주저한 것은 프로그램이 초기 단계였던 몇 년 전만 해도 받아들일 수 있는 설명이었습니다. 그러나 오늘날 이러한 설명은 받아들일 수 없으며, 명확하게 정의된 출구 전략(보장된 출구 전략과 동일하지 않음)이 없는 프로젝트는 피해야 합니다.
많은 변호사들은 고객에게 지역 센터나 프로젝트 발기인의 실적을 고려해야 한다고 조언합니다. 이는 합리적인 조언일 수 있지만 과거 성과가 항상 미래 성공의 지표는 아닙니다.
지역 센터나 프로젝트 발기인에게 물어봐야 할 명백한 질문은 다음과 같습니다.
- 얼마나 많은 I-526 청원서가 제출되었습니까? 승인된 수는 몇 개입니까? 거부한 사람은 몇 명입니까?
- 얼마나 많은 I-829 청원서가 제출되었습니까? 승인된 수는 몇 개입니까? 거부한 사람은 몇 명입니까?
- 투자금 전부 또는 일부를 돌려받은 투자자가 있나요? 그렇다면 상환된 금액은 얼마이며, 투자자 수는 얼마나 됩니까?
그러나 위의 내용 외에도 투자자는 다음 사항을 신중하게 고려해야 합니다.
- 청약서류는,
- 합자회사 및/또는 구독 계약의 조건,
- 에스크로 계약 조건은,
- 사업계획이 현실적이고 건전한 경영원칙에 기초한 것인지,
- 경제 전망이 투기적이거나 과학적인지 여부, 그리고
- 제공된 보안이 충분한지 여부
- 발기인이 (1) 새로운 규정과 (2) 투자를 유지하고 재배치해야 하는 장기간을 고려했는지 여부
- 프로젝트가 더 낮은 투자 금액에 적합한지 여부.
원하는 가입자 수, 발기인이 프로젝트에 자체 자금을 보유하고 있는지 여부와 같은 다른 요소도 설득력이 있을 수 있습니다. 프로젝트가 클수록 구독을 채우고 프로젝트를 시작하는 데 시간이 더 오래 걸릴 수 있습니다. 이는 구독이 완료되기 전에 I-829 청원 단계에 가까워진 초기 구독자에게 특히 중요할 수 있습니다.
이는 실사 질문의 전체 목록이 아니라, 단지 잠재 투자자가 프로젝트에 투자하기 전에 정보에 입각한 결정을 내리기 위해 물어봐야 하는 질문 유형의 예일 뿐입니다.
처리 시간의 변경 및 지연의 영향과 투자를 지속해야 하는 기간에 대해 제대로 알지 못하는 고객은 법률 상담사에게 실망할 수 있습니다. 그들이 선택한 프로젝트는 그들의 투자가 이민이나 투자 요구 사항 또는 둘 다를 충족하지 못한다면 당연히 실망할 것입니다.
[1] 외국인 기업가 이민 청원서(양식 I-526) 분기별 보고서(2019 회계연도 3 분기 , 2019년 4월 1일~6월 30일(https://www.uscis.gov/sites/default/files/USCIS/Resources/Reports%20and%20Studies/Immigration%20Forms%20Data/Employment-based/I526_performancedata_fy2019_qtr3.pdf))
[2] https://www.statista.com/statistics/535966/eb5-visa-issuances-and-status-adjustments-by-region-of-origin/
[3] https://www.statista.com/statistics/535980/eb5-visa-issuances-and-status-adjustments/
