엘렌 최와 로버트 리
개요
EB-5 산업은 계속 발전하고 있지만 RFE(증거 요청) 및 NOID(거부 의향 통지)와 관련하여 미국 시민권 및 이민국 공무원의 지침은 거의 없습니다.
USCIS의 2013년 XNUMX월 메모는 현재까지 가장 중요한 지침을 제공했지만 구체적인 해석은 계속해서 수정되고 있습니다. USCIS는 최신 업데이트가 포함된 특정 플레이북이나 판결 사고방식에 대한 통찰력을 얻을 수 있는 다른 방법을 제공하지 않기 때문에 RFE 및 NOID를 이해하는 것과 관련하여 과거 동향과 최신 동향을 잘 아는 것이 중요합니다.
표준 변경은 투자자, 지역 센터, 업계 전문가 및 업계 전체의 이익을 위한 것입니다. 확실히 USCIS와 기타 정부 기관은 EB-5를 더욱 안전하게 만들기 위해 노력하고 있습니다. 그러나 이 조정 기간을 통과하는 것은 어려웠습니다. 이 글에서는 독자들이 서류 제출 과정과 프로젝트 평가에 대한 이해를 돕기 위해 RFE의 예를 논의할 것입니다.
RFE 및 NOID 프로세스 이해
RFE 또는 NOID란 무엇입니까? EB-5 신청서에 충분한 증거가 부족하거나 의심스러운 세부 사항이 포함되어 있는 경우, USCIS 심사관은 일반적으로 신청자에게 승인을 위한 추가 증거를 명확히 하거나 제공할 수 있는 기회를 제공하기 위해 RFE를 발행합니다. 그러면 신청자의 RFE에 대한 표준 응답 시간은 약 90일입니다. RFE에 대한 응답이 제출된 후에도 심사관이 여전히 만족하지 않으면 NOID가 발행됩니다. 신청자는 일반적으로 NOID에 응답하는 데 33일 이내에 소요됩니다. 드물지만 신청자가 첫 번째 응답으로 NOID를 받는 경우가 있습니다.
단순히 프로젝트나 투자자가 RFE를 받았다고 해서 청원서가 잘못 접수되었거나 프로젝트에 결함이 있다는 의미는 아니라는 점을 명심하십시오. 때로는 USCIS가 어떻게 판결할지 결정하기 위한 전략으로 사용되기도 합니다. 새롭거나 정교한 거래 구조를 갖춘 지역 센터에서는 프로젝트에 대응하고 설명하는 방법을 배우기 위한 방법으로 RFE를 예상하고 사용할 수 있습니다. EB-5 산업이 지속적으로 성숙해짐에 따라 투자 은행 및 기관 투자 경험을 갖춘 최고의 개발자와 지역 센터가 점차 시장에 진입하고 있습니다. 이제 관련된 보다 정교한 거래와 비즈니스 모델을 테스트해야 하며 일반적으로 이는 청원서를 제출한 다음 RFE에 응답하는 과정을 통해 이루어집니다. 업계에서 재정적으로 정통한 플레이어를 보유하면 업계에 합법성을 제공할 수 있지만 EB-5 서비스 제공업체는 이러한 모델을 USCIS에 도입할 때 만일의 상황에 대비한 전략적 계획을 세워야 합니다. USCIS가 점점 더 복잡한 거래를 판결함에 따라 EB-5 업계는 활용되는 금융 모델의 레퍼토리를 천천히 확장할 것입니다.
기본 RFE 회피
자격을 갖추고 경험이 풍부한 EB-5 팀(변호사, 컨설턴트, 경제학자 및 사업 계획 작성자)은 USCIS가 가장 일반적인 RFE를 어떻게 판결하는지 확인할 수 있을 만큼 충분한 양의 EB-5 거래를 보유하게 됩니다. 가장 기본적인 RFE는 프로젝트 세부 사항이 상충되는 경우에 발생합니다. 이는 일반적으로 문서를 준비하는 중에 프로젝트의 세부 사항이 변경될 때 발생합니다. 예를 들어, 법인 이름, 재정적 가정 또는 예측, 인력 요구 사항, 일정 또는 서비스 제공자가 한 세트의 문서에서 변경되고 세부 사항이 이민 청원서의 다른 문서에서는 변경되지 않는 경우 일반적으로 USCIS에서 이를 찾아냅니다. 선순위 대출이 다른 은행에서 이루어졌거나 조건이 약간 변경되어 정보가 상충되는 경우 일반적으로 RFE가 진행 중입니다. 이 기본 유형의 RFE가 가장 일반적이며, 노련한 EB-5 전문가로 구성된 팀을 구성하는 것이 프로젝트에 중요한 이유입니다. 컨설턴트나 이민 변호사를 활용하여 프로세스를 쿼터백하는 것은 EB-5 승인에 매우 중요합니다. 모든 사실이 동일한 세부 사항을 명시하고 있는지 확인하고 다시 확인하는 것이 매우 중요합니다. 이를 염두에 두고, 처음부터 끝까지 전체 프로세스를 관리하는 쿼터백은 시간과 비용을 절약하고 불필요한 골치 아픈 일을 피할 수 있는 탄탄한 팀을 구축하는 데 도움이 될 것입니다.
이민 컨설턴트, 대리인 또는 투자자는 특히 I-5 승인이 아직 없는 프로젝트에 대한 투자를 고려하는 경우 EB-526 서류 작업을 맡은 전문 팀이 필요한 경험을 갖고 있는지 확인해야 합니다.
일부 일반적인 RFE
경험이 풍부한 EB-5 전문가 팀이 있다고 가정할 때, 현재 RFE는 어떤 주제를 다루고 있습니까? 나중에 더 자세히 설명할 사업 계획에 대한 RFE를 자세히 살펴보지 않고도 현재 추세 중 일부에는 적절한 TEA 증거와 관련된 문제가 포함되어 있으며, 자본이 "위험에 처해 있음"을 증명하고, 실제 사업 활동 수행, 경로 또는 투자자를 위한 자금 증명, 선순위 또는 브리지 대출 지원 문서, 일자리 창출 방법 및 인력 배치 일정. 이들 중 많은 부분이 자명해 보이지만, EB-5 업계가 위험을 최소화하려는 투자자의 욕구 사이에서 균형을 맞추려고 노력하고 있기 때문에 "위험" 문제는 특히 중요합니다. 위험을 제한하는 많은 구조가 테스트되었으므로 현재 USCIS가 고려 중인 프로젝트에 대해 법률 고문과 논의하는 것이 중요합니다.
2013년 메모 이후 사업 계획에 대한 RFE
지금까지 EB-5 프로그램의 가장 큰 전환점은 30년 2013월 5일 USCIS 메모의 공개였습니다. 이 문서는 EB-5 신청서에 제시된 가정과 예측의 사실적 근거를 자세히 조사하려는 기관의 의도를 공식적으로 확인했습니다. USCIS는 그러한 세부적인 지원 없이는 사업 계획이 "포괄적이고 신뢰할 수 없다"는 점을 정책적으로 명시함으로써 EB-XNUMX 프로젝트를 개발하고 마케팅하는 과정에서 지역 센터와 그 계열사에게 적법성에 대한 더 많은 서류 증거를 요구했습니다. 단순히 지역센터 경영진의 의견만으로는 USCIS가 신뢰성을 찾을 수 없다는 것이 의심할 여지 없이 명백해졌고, 업계에서는 사업 계획의 기반을 객관적으로 구축하기 위해서는 제XNUMX자 데이터가 최선의 방법이라고 판단했습니다.
2013년에 많은 RFE는 임차인 점유율 기반 일자리 예측 방법론의 타당성, 건설 기간, 건설 비용, 시장 분석의 정확성, 재정적 가정을 뒷받침하기 위한 오래되거나 관련 없는 데이터의 사용에 대해 의문을 제기했습니다. 당시 많은 고객이 임차인 입주에서 벗어나 간접 건설 일자리만 계산하기 시작했습니다. 이 시대의 해결책은 건설 비용을 검증하고 시장 분석을 적절하게 지원하기 위해 제XNUMX자 데이터를 활용하는 것이었습니다. 타사 데이터는 일반적으로 최소 XNUMX자리 수준의 특정 지리적 위치 및 업계 NAICS 코드를 기반으로 했습니다.
건설 비용은 많은 RFE의 목표가 되었습니다. 왜냐하면 많은 RFE가 업계 표준에 부합한다는 증거를 제공하지 않았기 때문입니다. 일자리 창출은 건설 비용에 달려 있기 때문에 지역 센터 프로젝트에 대한 지원 제공은 중요합니다. 건설 비용이 증가하면 이러한 수치가 쉽게 부풀려지고 일자리 수가 과장될 수 있다는 것은 의미가 있습니다. 따라서 건설 비용이 제3자 데이터 소스에 의해 적절하게 지원되거나 USCIS에 증거로 공개된 프로젝트에 대한 여러 입찰이 있는 것이 중요합니다. 의견을 바탕으로 내부 시공번호를 제공하는 시대는 어려울 것으로 보인다.
사용되는 기업 운영 데이터는 산업 코드, 지역 및 시기 측면에서 프로젝트와 관련이 있어야 합니다(즉, 충분한 과거 데이터를 제공하거나 현재 예측에 비해 충분히 최신이어야 함). 이를 위해 사용되는 제3자 데이터 유형은 업계마다 다를 수 있습니다. 따라서 후속 분석을 활용하고 비즈니스 계획에 통합해야 하므로 프로젝트를 구체적으로 나타내기 위해 올바른 데이터를 조사하고 선택해야 합니다.
또한 생활 지원, 호텔, 부동산과 같은 특정 산업에서는 잠재적 수익 및 건설 비용을 확인하기 위해 더 많은 제3자 데이터가 필요할 수 있습니다. 사업 계획의 세부 사항이 충분하지 않은 경우 제3자 타당성 조사 또는 맞춤형 데이터 보고서가 필요할 수 있습니다. 이러한 변화로 인해 사업 계획이 전면에 등장했습니다. 이는 경제 영향 보고서가 정당한 입력 내용을 찾고 증권 문서에서 프로젝트별 세부 정보를 가져오는 기반이 되었습니다.
타당성 조사가 부족하여 RFE가 발행되었습니다. 그러나 USCIS가 주로 확인하려고 하는 것은 타당성 조사를 통해 수행할 수 있는 사업 계획의 가정을 뒷받침하는 객관적인 제5자 데이터의 존재입니다. 업계의 많은 사람들은 이를 이제 타당성 조사가 EB-526 신청 패키지의 필수 문서로 지정되었다는 뜻으로 해석했습니다. 이러한 믿음과는 달리, 많은 성공적인 I-XNUMX 서류가 타당성 조사 없이 제출되었습니다. 사업 계획이 수익, 지출 및 일자리 창출에 영향을 미치는 각각의 모든 가정에 대해 제XNUMX자 데이터로 적절하게 뒷받침된다면 대부분의 경우 별도의 타당성 조사가 필요하지 않습니다. 타당성 조사가 필수적인 경우에는 현재 존재하지 않는 새로운 산업이나 비즈니스 모델과 같이 프로젝트 세부 사항을 뒷받침하는 제XNUMX자 데이터가 부족한 경우가 포함됩니다. 이러한 경우 보다 간접적인 모델에서 적절한 증거를 제공하기 위해 타당성 조사를 활용해야 합니다.
동시에 2013년에는 투자 자금이 합법적인 출처에서 파생되었음을 입증하는 데 필요한 증거에 대한 제한이 강화되었으며, 프로젝트의 타당성과 관련된 허가 및 라이선스 요청도 증가했습니다. 분명히 USCIS는 현미경 렌즈를 사용하여 신청서를 처음부터 끝까지 살펴보기 시작했습니다.
그런 다음 2014년에 RFE는 프로젝트의 재정 비용, 허가 및 라이센스 증명, 투명한 채용 일정에 대한 요구에 대한 강화된 조사에 중점을 두었습니다. 이러한 문제는 제XNUMX자 데이터를 사용하여 수익 및 비용 입력을 확인함으로써 신속하게 해결되었습니다. 또한 프로젝트 개발자는 허가나 라이센스에 대한 추가 문서와 충분한 세부 정보가 포함된 투명한 채용 일정을 제공해야 했습니다.
오늘날 RFE는 포괄적인 마케팅 전략과 SWOT를 요청합니다.[A1] 시장 경쟁자 분석. 이 문제를 해결하기 위해 프로젝트 개발자는 포괄적인 마케팅 전략을 공개해야 했고, 사업 계획 작성자는 프로젝트 경쟁업체에 대한 적절한 SWOT 분석을 작성하기 위해 다양한 제3자 데이터 소스와 맞춤형 데이터 조사를 활용해야 했습니다.
RFE의 서술을 통해 USCIS에는 이제 재정 분석가가 보다 미시적인 수준에서 재정 예측을 검토하고 있다는 것이 분명해졌습니다. 이는 프로젝트의 위치, 산업 및 범위의 맥락에서 정확성을 입증하기 위해 재정적 예측이 달성 가능하고 충분히 지원되어야 함을 의미합니다.
맺음말
모든 비즈니스와 프로젝트는 독특하고 다릅니다. 그러나 USCIS는 숙련된 EB-526 팀이 잘 작성하고 분석한 강력한 I-5 청원서에 제시된 친숙하고 객관적인 주장에서 위안을 찾습니다. 현재 염두에 두어야 할 가장 중요한 측면은 모든 문서 간의 일관성, 재무 및 일자리 창출 입력을 확인하기 위한 공정한 제5자 데이터, 업계 표준 내에서 뒷받침하는 증거 및 투명성입니다. 포괄적인 목록은 아니지만 독자들이 비용이 많이 드는 실수를 피하고 오늘날 EB-XNUMX 신청에 적용되는 세부 수준을 이해하는 데 도움이 되도록 이 기사에는 RFE의 많은 예가 포함되어 있습니다. 이전 RFE에서 요청한 RFE 프로세스와 세부 사항을 이해함으로써 독자는 잠재적인 프로젝트를 평가할 때 더 많은 정보를 바탕으로 결정을 내릴 수 있습니다.
엘렌 최
Ellen Choe는 EB-5 및 기타 이민 관련 사업 계획에 초점을 맞춘 사업 계획 작성자 및 컨설턴트 팀인 Elite Visa Plans(“EVP”)의 사장입니다. 최씨는 EB-5 업계에 대한 폭 넓은 실무 지식을 갖고 있으며 700명이 넘는 글을 직접 감독했습니다.
사업 계획. 그녀는 지역적으로나 전국적으로 연설하도록 자주 초대받습니다. 최씨는 LA한인무역협회 부회장, 주한해외한인무역협회 홍보대사로도 활동하고 있다.
면책조항: 이 기사에 표현된 견해는 전적으로 저자의 견해일 뿐 출판사, 출판사 직원의 견해를 대변하는 것은 아닙니다. 또는 그 계열사. 이 웹사이트에 있는 정보는 일반적인 정보를 제공하기 위한 것입니다. 이는 법적 또는 재정적 조언이 아닙니다. 구체적인 법적 또는 재정적 조언은 귀하의 특정 상황에 대한 모든 사실과 상황에 대해 완전한 지식을 갖춘 자격을 갖춘 전문가에 의해서만 제공될 수 있습니다. EB-5 프로그램에 참여하기 전에 법률, 이민 및 금융 전문가와 상담해야 합니다. 이 웹사이트에 질문을 게시한다고 해서 변호사-의뢰인 관계가 형성되는 것은 아닙니다. 귀하가 게시한 모든 질문은 대중에게 공개됩니다. 질문에 기밀 정보를 포함하지 마십시오.
